Cảnh báo lừa đảo đầu tư Forex qua chiêu trò sàn giao dịch ảo

Nhận diện thủ đoạn lừa đảo qua sàn đầu tư Forex

Công an TP Hà Nội vừa phát đi thông tin cảnh báo về tình trạng các đối tượng tội phạm liên tục lợi dụng hình thức kêu gọi đầu tư ngoại hối (Forex) để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Phương thức hoạt động của các nhóm này ngày càng tinh vi, đánh vào tâm lý muốn làm giàu nhanh chóng của người dân. Thông thường, kẻ gian sẽ xây dựng các website, ứng dụng hoặc sàn giao dịch Forex không rõ nguồn gốc, sau đó đẩy mạnh quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội để thu hút nạn nhân.

Để tạo lòng tin ban đầu, chúng thường xây dựng hình ảnh cá nhân thành đạt, khoe khoang lợi nhuận khủng từ các lệnh đầu tư ảo. Các đối tượng còn lập ra những nhóm kín, nơi có các “chuyên gia tài chính” hoặc “cố vấn đầu tư” tự phong, tổ chức các buổi đào tạo miễn phí để dẫn dụ người tham gia. Những lời mời chào như “lợi nhuận cao”, “ổn định”, “ít rủi ro” hay thậm chí là “không có rủi ro” được sử dụng triệt để nhằm đánh lừa sự cảnh giác của người dân.

Chiêu trò “thả con săn sắt, bắt con cá rô”

Trong giai đoạn đầu, các đối tượng thường hướng dẫn nạn nhân nạp một khoản tiền nhỏ. Hệ thống hiển thị tài khoản liên tục tăng trưởng lợi nhuận, thậm chí cho phép người dùng rút một phần tiền gốc và lãi để củng cố niềm tin. Khi thấy tài khoản sinh lời, nạn nhân dễ dàng tin tưởng và nạp thêm những số tiền lớn hơn. Đây chính là lúc cái bẫy bắt đầu đóng lại.

Khi số tiền nạp vào đã đủ lớn, tài khoản của nạn nhân bất ngờ báo lỗi, phát sinh thua lỗ hàng loạt hoặc không thể thực hiện lệnh rút tiền. Lúc này, nếu nạn nhân thắc mắc, các đối tượng sẽ yêu cầu nộp thêm hàng loạt chi phí vô lý như: “phí giải ngân”, “phí rút tiền”, “thuế thu nhập cá nhân”, “phí xác minh tài khoản” hay “phí chống rửa tiền”. Nếu người dân không còn khả năng đóng thêm tiền, chúng sẽ lập tức khóa tài khoản, chặn liên lạc và đóng website hoặc ứng dụng để cắt đứt mọi dấu vết.

Mạng lưới lừa đảo tinh vi

Không chỉ dừng lại ở các sàn giao dịch ảo, Công an TP Hà Nội còn cảnh báo về việc các đường dây này xây dựng hệ thống cộng tác viên, môi giới. Những người này được trả hoa hồng để tìm kiếm, lôi kéo thêm người tham gia vào đường dây. Điều này khiến mạng lưới lừa đảo lan rộng nhanh chóng, gây thiệt hại nghiêm trọng cho nhiều người dân nhẹ dạ cả tin. Mỗi nạn nhân mới lại trở thành một mắt xích tiếp theo, vô tình giúp kẻ gian mở rộng quy mô hoạt động.

Phân tích pháp lý về hoạt động kinh doanh ngoại hối

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, hoạt động ngoại hối là lĩnh vực kinh doanh có điều kiện. Các tổ chức, cá nhân muốn kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối phải được cơ quan có thẩm quyền cấp phép theo quy định của pháp luật về ngoại hối. Mọi sàn giao dịch Forex không được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép hoạt động đều là hành vi vi phạm pháp luật. Việc huy động vốn dưới hình thức đầu tư Forex thông qua các website, ứng dụng không rõ nguồn gốc tiềm ẩn nguy cơ cao bị chiếm đoạt tài sản.

Hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản được quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017). Tùy vào tính chất, mức độ và số tiền chiếm đoạt, đối tượng phạm tội có thể đối mặt với các khung hình phạt từ cải tạo không giam giữ đến tù chung thân. Ngoài ra, việc lôi kéo người khác tham gia vào hệ thống lừa đảo cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với vai trò đồng phạm hoặc tội danh liên quan đến tổ chức kinh doanh trái phép.

Hệ quả pháp lý đối với người tham gia

Người dân cần hiểu rằng, khi tham gia vào các sàn giao dịch không được pháp luật công nhận, quyền lợi của nhà đầu tư sẽ không được bảo vệ. Khi xảy ra tranh chấp hoặc bị chiếm đoạt tiền, việc đòi lại tài sản là vô cùng khó khăn do các đối tượng thường sử dụng danh tính giả, máy chủ đặt tại nước ngoài và các tài khoản ngân hàng không chính chủ. Việc chuyển tiền vào các tài khoản này cũng khiến người dân đối mặt với rủi ro tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật khác như rửa tiền hoặc kinh doanh trái phép.

Khuyến nghị phòng tránh lừa đảo

Hệ Thống Luật khuyến cáo người dân cần thực hiện các bước sau để tự bảo vệ mình:

• Tuyệt đối không tin vào các lời mời đầu tư cam kết lợi nhuận cao, ổn định hoặc không rủi ro.
• Kiểm tra kỹ tư cách pháp lý của tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ đầu tư trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền nào.
• Không tham gia các nền tảng đầu tư trực tuyến không rõ nguồn gốc, không có giấy phép hoạt động tại Việt Nam.
• Tuyệt đối không chuyển thêm tiền dưới bất kỳ hình thức nào khi được yêu cầu để “mở khóa tài khoản”, “nộp thuế” hay “phí xác minh”.
• Không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP, mật khẩu tài khoản ngân hàng hoặc cài đặt ứng dụng lạ theo yêu cầu của người lạ.

Xử lý khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo

Nếu nghi ngờ mình đã trở thành nạn nhân hoặc phát hiện dấu hiệu lừa đảo, người dân cần dừng ngay việc chuyển tiền cho các đối tượng. Hãy thực hiện lưu lại toàn bộ bằng chứng bao gồm: tin nhắn, số điện thoại, lịch sử chuyển tiền ngân hàng, thông tin tài khoản nhận tiền, đường dẫn website và các tài liệu liên quan khác. Sau khi thu thập đầy đủ bằng chứng, hãy nhanh chóng trình báo sự việc đến cơ quan công an gần nhất để được cơ quan chức năng tiếp nhận, hướng dẫn điều tra và xử lý theo đúng quy định của pháp luật.

Câu hỏi thường gặp

Làm sao để nhận biết một sàn Forex lừa đảo?

Các sàn lừa đảo thường cam kết lợi nhuận cao, không rủi ro, yêu cầu nạp tiền qua tài khoản cá nhân, không có giấy phép từ Ngân hàng Nhà nước và thường xuyên yêu cầu đóng các loại phí vô lý như phí rút tiền, phí thuế.

Đã chuyển tiền cho sàn Forex lừa đảo thì phải làm sao?

Bạn cần dừng ngay việc chuyển thêm tiền, lưu lại bằng chứng gồm tin nhắn, lịch sử giao dịch, thông tin tài khoản đối tượng và trình báo ngay tại cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ giải quyết.

Có thể đòi lại tiền khi bị lừa đảo trên sàn Forex không?

Việc lấy lại tiền rất khó khăn vì các đối tượng thường sử dụng danh tính giả và máy chủ ở nước ngoài. Tuy nhiên, bạn vẫn cần trình báo cơ quan công an để họ phối hợp điều tra và truy vết dòng tiền.