Hà Nội: Shark Bình khai nhận được nhiều khiếu nại về sàn Mr Pips

Hàng loạt khiếu nại từ khách hàng cùng các công văn từ cơ quan công an đã khiến hệ thống ví điện tử Ngân Lượng phải dừng giao dịch đối với các sàn của Phó Đức Nam (Mr Pips). Đây là thông tin quan trọng được bị cáo Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) trình bày tại phiên tòa xét xử 188 bị cáo trong vụ án lừa đảo đầu tư chứng khoán, ngoại hối diễn ra vào chiều 31/10 tại Tòa án nhân dân TP Hà Nội.

Tại phiên xét hỏi, các luật sư đã tập trung làm rõ hành vi của các bị cáo, đồng thời đề nghị thân chủ cung cấp thêm các tình tiết giảm nhẹ. Shark Bình cho biết, ví Ngân Lượng là đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán cho nhiều khách hàng, trong đó các sàn của Phó Đức Nam ban đầu chỉ là những khách hàng thông thường. Tuy nhiên, theo thời gian, “cỗ máy” lừa đảo của Nam bắt đầu phát sinh nhiều khiếu nại từ người dùng. Không dừng lại ở đó, Ngân Lượng còn nhận được nhiều đơn thư và công văn từ cơ quan công an về hoạt động của các sàn này. Chính từ những dấu hiệu bất thường đó, Shark Bình khẳng định đã chỉ đạo cấp dưới dừng giao dịch đối với hệ thống của Phó Đức Nam.

Liên quan đến hai bị cáo Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm, Shark Bình cũng đề nghị Hội đồng xét xử (HĐXX) xem xét các tình tiết giảm nhẹ. Đặc biệt, đối với bị cáo Tâm, Shark Bình bày tỏ mong muốn tòa lưu ý hoàn cảnh khó khăn khi bị cáo này đang nuôi con nhỏ dưới 36 tháng tuổi và vừa thực hiện phẫu thuật ung thư tuyến giáp. Bị cáo Nguyễn Thị Nam cũng xác nhận trong quá trình vận hành, công ty đã tiếp nhận các phản ánh, khiếu nại từ nhóm khách hàng của Mr Pips. Theo Nam, Shark Bình từng chỉ đạo bộ phận chuyên môn theo sát, giải quyết các phản ánh để bảo vệ quyền lợi khách hàng. Bị cáo Trần Thị Thanh Tâm bổ sung thêm rằng từ năm 2022, Shark Bình đã chỉ đạo đóng toàn bộ các ví điện tử của Phó Đức Nam do các phản ánh từ cơ quan chức năng.

Về mối quan hệ với “trùm” lừa đảo, Shark Bình khẳng định không quen biết, chưa từng gặp gỡ và không biết Mr Pips là ai cho đến khi báo đài đưa tin về việc đối tượng này bị bắt giữ. Bị cáo giải thích rằng Ngân Lượng có hàng nghìn khách hàng, các đơn vị có doanh số cao sẽ được xếp vào nhóm khách hàng lớn và hưởng chính sách chăm sóc riêng, nhưng mọi hoạt động đều phải tuân thủ quy định của công ty. Shark Bình khẳng định không hề câu kết hay thỏa thuận gì với Mr Pips.

Tuy nhiên, cáo trạng của cơ quan tố tụng lại đưa ra những cáo buộc nghiêm trọng. Shark Bình bị cáo buộc điều hành ví Ngân Lượng, cổng thanh toán được nhóm của Phó Đức Nam sử dụng để nạp, rút tiền, trong đó ví của Shark Bình được hưởng từ 1 – 2,5% phí giao dịch. Cơ quan điều tra cho rằng, khi có hàng chục công văn yêu cầu cung cấp thông tin về các dấu hiệu đáng ngờ, Shark Bình đã không hợp tác mà chỉ đạo cấp dưới “phím” cho Phó Đức Nam để làm số liệu giả đối phó. Theo cơ quan chức năng, hành vi này đã tiếp tay cho Phó Đức Nam rửa 319 tỷ đồng qua ví Ngân Lượng.

Phân tích pháp lý

Trong vụ án này, hành vi của các bị cáo liên quan đến việc cung cấp dịch vụ thanh toán cho các sàn giao dịch ngoại hối trái phép đang được HĐXX xem xét dựa trên các quy định về đồng phạm và che giấu tội phạm. Theo các tình tiết tại tòa, việc cơ quan chức năng xác định hành vi tiếp tay cho hoạt động rửa tiền lên tới 319 tỷ đồng thông qua việc cung cấp số liệu giả cho đối tượng phạm tội là căn cứ quan trọng để xem xét trách nhiệm hình sự theo các tội danh tương ứng trong Bộ luật Hình sự. Đặc biệt, việc chỉ đạo làm giả số liệu khi nhận được công văn yêu cầu từ cơ quan công an có thể bị truy cứu về các tội liên quan đến việc cản trở hoạt động điều tra hoặc đồng phạm trong tội rửa tiền.

Khuyến nghị

Để bảo vệ quyền lợi và tuân thủ pháp luật, các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài chính, thanh toán điện tử cần thực hiện các bước sau:

– Thiết lập quy trình kiểm soát (KYC – Know Your Customer) nghiêm ngặt để xác minh danh tính và hoạt động thực tế của khách hàng.

– Khi nhận được yêu cầu, công văn từ cơ quan công an hoặc cơ quan chức năng, doanh nghiệp phải phối hợp cung cấp thông tin trung thực, chính xác, tuyệt đối không được làm sai lệch hồ sơ.

– Xây dựng bộ phận pháp chế chuyên trách để rà soát các giao dịch có dấu hiệu bất thường nhằm kịp thời báo cáo và ngăn chặn hành vi vi phạm pháp luật ngay từ khi mới phát sinh.

Câu hỏi thường gặp

Shark Bình có mối quan hệ như thế nào với Phó Đức Nam trong vụ án này?

Theo lời khai tại tòa, Shark Bình khẳng định không quen biết, chưa từng gặp gỡ và không biết Phó Đức Nam là ai trước khi vụ án bị phát hiện. Bị cáo cho biết Phó Đức Nam chỉ là một trong hàng nghìn khách hàng sử dụng dịch vụ thanh toán của ví Ngân Lượng.

Cáo buộc chính đối với Shark Bình trong vụ án lừa đảo này là gì?

Shark Bình bị cáo buộc điều hành ví Ngân Lượng, nơi được nhóm Phó Đức Nam dùng để nạp, rút tiền. Đặc biệt, bị cáo bị cáo buộc chỉ đạo cấp dưới làm giả số liệu để đối phó với yêu cầu của cơ quan công an, tiếp tay cho việc rửa 319 tỷ đồng.

Tại sao Shark Bình lại đề nghị HĐXX giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo Trần Thị Thanh Tâm?

Shark Bình đề nghị xem xét giảm nhẹ cho bị cáo Tâm vì hoàn cảnh khó khăn: đang nuôi con nhỏ dưới 36 tháng tuổi và vừa thực hiện phẫu thuật cắt ung thư tuyến giáp, sức khỏe yếu.