Vụ cho vay sai 360 tỉ Cựu giám đốc chi nhánh ngân hàng nhận một phần lỗi.

Ông Đỗ Quốc Hùng, nguyên Giám đốc Chi nhánh Thành Đô, Ngân hàng BIDV thừa nhận có một số sai sót trong công tác thẩm định hồ sơ chủ đầu tư dẫn đến việc cho dự án Việt Hoa Kenmark vay sai 360 tỷ đồng.

Sáng 14/3, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa xét xử bị cáo Đỗ Quốc Hùng (nguyên Giám đốc BIDV chi nhánh Thành Đô) về tội Vi phạm quy định về hoạt động cho vay của các tổ chức tín dụng. Ngân hàng BIDV chi nhánh Thành Đô và một số đơn vị liên quan.Sáu bị cáo khác cũng hầu tòa với cùng tội danh gồm: Lưu Thị Bích Thủy (nguyên phó giám đốc BIDV chi nhánh Thành Đô), Lại Minh Ngọc (nguyên trưởng phòng thẩm định), Phạm Anh Tài (nguyên trưởng phòng tín dụng BIDV). BIDV) ) Chi nhánh Thành Đô), Nguyễn Văn Hà (nguyên Phó phòng Tín dụng), Lê Vũ Thanh, Đỗ Xuân Khoan (nguyên Giám đốc và Phó phòng Tín dụng BIDV Chi nhánh Tây Nam Quảng Ninh).Hồ sơ chưa đảm bảo, vẫn đồng ý cho vay tối đa hơn 67 triệu đô laLà người đầu tiên trả lời thẩm vấn, bị cáo Đào Quốc Hưng khai nhận một số nội dung trong cáo trạng. Trong đó có cáo buộc rằng dù ông Hong biết không rõ tình hình tài chính của Kenmark, công ty mẹ không đảm bảo được… nhưng vẫn đồng ý cho vay.Ông Hùng nói rằng Kenmark là một công ty lớn. Vào thời điểm đó, Kenmark Industrial đang “làm ăn tốt, có chỉ số năng lực tài chính cao”…Nguyên giám đốc cho biết, khi xem hồ sơ Kenmark của dự án Hải Dương Việt và Kenmark, thấy trong hồ sơ còn có phê duyệt quy hoạch của UBND tỉnh, thiết kế nhà máy được tỉnh phê duyệt…

“Họ làm dự án trên Quốc lộ 5, xây 3 tầng rất lớn. Bị cáo cho rằng phải được phê duyệt đầy đủ mới được xây dựng nên mới tin”.

Người ta cáo buộc rằng Kenmark có 100% vốn nước ngoài, tùy thuộc vào chủ sở hữu là Công ty Cheermaster, được Trung tâm Thông tin Tín dụng của Ngân hàng Quốc gia (CIC) đánh giá là có rủi ro cao và không có văn phòng điều hành.Giấy phép kinh doanh được sử dụng cho mục đích miễn thuế. Khả năng yếu kém và không rõ ràng của Kenmark đã được người giám sát của Ngân hàng Quốc gia đề cập nhiều lần và được Giám đốc Hong khi đó ký duyệt.Bất chấp nền tảng yếu kém, hội đồng thẩm định đã đánh giá Kenmark đủ điều kiện và đề xuất số tiền cho vay tối đa vượt quá 67 triệu đô la.Tại tòa, khi được hỏi về những vấn đề nêu trên, ông Hồng thừa nhận đã nhiều lần hợp tác với thanh tra nhưng không nhớ rõ.“Có một phần lỗi” khi cho vay sai 360 tỉ đồngTòa án đã công bố lại những gì các thanh tra viên của Ngân hàng Negara đã đề cập trong một cuộc họp sau đó về khả năng yếu kém và mơ hồ của Kenmark, được ký bởi giám đốc lúc bấy giờ là Ang.Đồng thời, chủ tọa cũng công bố lại lời khai của bị cáo trong giai đoạn điều tra, trong đó bị cáo khai nhận có đến hội sở gặp tổng giám đốc BIDV và báo cáo việc cho Kenmark vay là rất rủi ro.Chủ tọa Vũ Quang Huy hỏi: “Điều này có nghĩa là bị cáo đã mong đợi rõ ràng nhưng vẫn làm?” Bị cáo Hùng phủ nhận rằng “bị cáo chưa bao giờ nói điều đó”.Ông Hùng cũng cho biết sau khi xảy ra vụ việc, ông đã phối hợp bán tài sản của Kenmark, thu hồi nợ, xử lý hậu quả. Sau đó, ông được điều động về hội sở làm phó giám đốc trung tâm xử lý nợ, đến nay vẫn chưa biết kết quả xử lý nợ như thế nào.Kết thúc phần bào chữa, bị cáo Hồng thừa nhận có phần lỗi trong vụ án. Do khả năng và kinh nghiệm còn hạn chế nên trong quá trình thực hiện vẫn còn những sơ suất.

“Mục đích của bị cáo chỉ là phát triển ngân hàng, tạo công ăn việc làm cho nhiều người. Có thể do khả năng, kinh nghiệm còn hạn chế nên bị cáo chưa lường hết rủi ro. Nhưng bị cáo không muốn điều này xảy ra”, bị cáo giải thích.

Theo cáo trạng, Công ty TNHH Phát triển Đầu tư Kenmark, doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài với vốn đầu tư gần 1,6 nghìn tỷ đồng, được thành lập tại Hải Dương để thực hiện Khu công nghiệp Việt Hòa-Kenmark. Để có nguồn vốn triển khai dự án, tháng 2/2008, Kenmark đã ký hợp đồng tín dụng với 3 ngân hàng trong đó có BIDV, vay hơn 67 triệu đô la Mỹ. Trong quá trình vay vốn, Kenmark đã gửi giấy đề nghị vay vốn đến BIDV chi nhánh Thành Đô. Bị cáo Đỗ Quốc Hùng đã ký tờ trình gửi Tổng giám đốc BIDV, đề nghị được nhận hồ sơ vay vốn và nhờ BIDV Thành Đô làm đầu mối thẩm định khoản vay của dự án. Đề nghị đã được BIDV chấp nhận.Tháng 12/2007, ông Hồng ký quyết định thành lập tổ thẩm định dự án ngân hàng liên doanh gồm 13 thành viên.Theo hồ sơ, căn cứ Luật Xây dựng, Công ty Kenmark không có đầy đủ hồ sơ, dự án Việt Hoa-Kenmark không khả thi, kém hiệu quả, không đảm bảo khả năng tài chính trả nợ đúng thời hạn đã cam kết…Tuy nhiên, tổ thẩm định vẫn có báo cáo kết quả thẩm định, đánh giá Kenmark đủ điều kiện vay vốn và đề xuất mức vay tối đa hơn 67 triệu đô la Mỹ.Theo cáo buộc của viện kiểm sát, hạng mục đầu tư hạ tầng kỹ thuật nhà máy 13/27 của Kenmark mới cơ bản hoàn thành, mới ứng vốn nên chưa thể đảm bảo hiệu quả và khả năng thu hồi vốn vay.Hiện Kenmark còn số tiền chưa thanh toán hơn 360 tỷ đồng, được xác định là thiệt hại trong vụ án này. Trong đó, BIDV có dư nợ hơn 7,8 triệu USD (hơn 180 tỷ đồng).Nguồn: Tuổi trẻ online